vorsorge agenturen

Planifiez-vous votre départ à la retraite? Je suis là pour vous.

Posez dès maintenant les bonnes bases pour votre avenir. Une planification financière ou une planification de la retraite fournit des réponses sur mesure à vos questions en matière de finances. Inscrivez-vous pour obtenir un premier conseil gratuit et sans engagement. Votre expert en matière de planification financière et de planification de la retraite à Lugano, Manno et environs: Matteo Masera

Votre avenir, notre expertise en prévoyance

Peu importe où vous en êtes : Nous vous soutenons là où vous avez besoin de nous.
Personnes

Travail et famille

Assurez-vous de disposer de moyens financiers suffisants pour vivre, pour votre famille et pour vous.

courbe de placement

Faire fructifier votre fortune grâce à nos excellents placements

Epargner c’est bien, investir intelligemment c’est mieux: la différence de rendement est énorme. Laissez-nous vous conseiller.

Personne avec le symbole de l'euro

Retraite

Planifiez votre retraite et posez les jalons financiers suffisamment tôt.

Personne avec des étoiles

Études et formation

Épargnez pour réaliser des grands rêves et couvrez-vous contre les risques financiers.

Si, à partir de 30 ans, vous investissez chaque jour le prix d’un café à emporter dans votre troisième pilier, vous aurez économisé environ CHF 100'000 grâce aux intérêts composés lorsque vous partirez à la retraite.
Si vous tombez malade et ne pouvez plus travailler par exemple, vous subirez une perte de revenu qui se ressentira sur le budget de votre ménage. Dès CHF 5 par jour, vous pouvez vous protéger vous et votre famille afin de garantir votre niveau de vie habituel.
Prenez en main votre prévoyance dès à présent. Cela en vaut la peine! Investissez chaque mois CHF 500 dans nos meilleurs placements pendant 35 ans et obtenez, une fois à la retraite, un million avec l’effet d’intérêt composé. 

Si vous travaillez à 60% à partir de l’âge de 35 ans*, il vous manquera CHF  156'000 dans votre caisse de pension lorsque vous partirez à la retraite. Vous pouvez compenser cette lacune de revenu dès CHF 10 par jour.

* avec un salaire moyen dans le canton de Zurich

Que vous partiez pour un voyage autour du monde ou que vous preniez votre retraite anticipée, il n’est jamais trop tard pour épargner pour la vieillesse. En plaçant seulement CHF 10 par jour entre 55 et 65 ans, vous pouvez mettre près de CHF 40'000 supplémentaires de côté pour votre retraite.
Dans la prévoyance professionnelle, les employés épargnent pendant 40 ans pour leur retraite. Les fondations collectives Vita et Zurich proposent des solutions de prévoyance durables, équitables et transparentes pour vos collaborateurs et pour vous-même.

Épargnez jusqu’à CHF 100'000 en renonçant à un café par jour jusqu’à la retraite

Profitez: si vous commencez à épargner tôt, vous en profiterez doublement car les intérêts composés permettent de faire fructifier les épargnes.
Sûr: contrairement à une solution bancaire, vous atteignez votre objectif d’épargne à coup sûr.
Sur mesure: que vous souhaitiez épargner un peu ou beaucoup, nos conseillers vous montrent comment vous pouvez placer votre argent en toute simplicité.

Assurez votre famille dès CHF 5 par jour

Sécurité: garantissez à vous-même ainsi qu’à votre famille le niveau de vie auquel vous êtes habitué, même en cas de perte de revenu.
Personnalisation: c’est vous qui déterminez le montant de la prime selon vos possibilités et vos besoins.
Épargne: nos conseillers vous montrent comment vous pouvez économiser des impôts dans votre prévoyance grâce à vos versements.

Épargnez un million pour la retraite

À long terme: il est avantageux d’épargner le plus tôt possible pour bénéficier des effets d’intérêt à long terme.
Les meilleurs placements: choisir la bonne stratégie est crucial. Nos spécialistes en placement sont là pour vous conseiller. 
Décontraction: grâce aux conseils d’experts, soyez assuré que votre prévoyance est entre de bonnes mains pour profiter pleinement de la vie. 

Comblez les lacunes dans votre caisse de pension à partir de CHF 10 par jour

Épargne: nous vous aidons à définir et à atteindre votre objectif d’épargne individuel.
Sécurité: nous vous proposons des solutions sur mesure afin que vous ne subissiez pas de perte de revenus dans votre caisse de pension si vous travaillez à temps partiel.
Sérénité: nos conseillers vous montrent comment réaliser vos rêves et concrétiser vos souhaits, même en travaillant à temps partiel.

À partir de 55 ans, avec seulement CHF 10 par jour vous épargnez CHF 40'000 supplémentaires pour la retraite

Départ à la retraite: découvrez le montant dont vous pourrez disposer et ce qu’une retraite anticipée ou partielle vous coûterait.
Souhaits: pour un voyage autour du monde ou pour prendre votre retraite anticipée, définissez avec nous vos souhaits et vos rêves personnels tout en posant les jalons pour assurer votre avenir.
Planification financière: nos spécialistes examinent votre situation financière et vous montrent comment atteindre vos objectifs d’épargne.

Prévoyance professionnelle: le revenu pour votre retraite

Fondations collectives Vita et Zurich: ensemble, nous faisons la différence

Expertise: Vita conseille ses clients pour choisir la bonne solution de prévoyance et la stratégie de placement, en tenant compte de leurs besoins personnels et de leur capacité de risque.
Fairplay: Vita s’engage pour une prévoyance professionnelle juste, durable et flexible. Elle explique la redistribution indésirable et garantit une plus grande transparence.
Offres de partenariat: les entreprises assurées bénéficient de conditions préférentielles sur différents produits d’assurance et solutions de placement de Zurich pour leurs collaborateurs.

Questions de clients

Comment un entretien-conseil se déroule-t-il?

Contactez votre conseiller personnel le plus proche de chez vous. C’est vous qui décidez si l’entretien-conseil doit se dérouler par e-mail, par téléphone ou de vive voix. Ensemble, vous analysez votre situation personnelle ainsi que vos souhaits et vos besoins, puis vous recevez des propositions sans engagement sur de possibles solutions. Vous décidez également de la suite à donner et définissez dans quelle mesure Zurich doit vous aider.

De quels documents ai-je besoin pour l’entretien-conseil?

Pour le premier entretien sans engagement, vous ne devez rien préparer de particulier. Ce n’est que lorsque nous passons en revue votre situation et vos besoins que nous avons besoin de consulter vos documents. Nous avons par exemple besoin de votre relevé de compte AVS, de votre certificat de la caisse de pension ou de vos comptes 3a. Votre conseillère ou votre conseiller vous indiquera les documents que vous devrez fournir.

Des études récentes le montrent: le savoir vaut de l’argent

Les femmes et la prévoyance – davantage de connaissances pour des opportunités équivalentes

  • Près de 80% des femmes estiment que leurs connaissances en matière de finance sont moyennes à très faibles.
  • 48% des hommes, mais seulement 32% des femmes placent leur épargne privée dans une optique de rendement.
  • 61% des personnes travaillant à temps plein cotisent au pilier 3a, contre seulement 48% des employés à temps partiel. Pourtant, cette épargne est particulièrement importante pour ces derniers.

En savoir plus sur l’étude

Fairplay 2023

  • 76% du revenu actuel, c'est ce qu'une personne vivant en Suisse a besoin pour sa retraite, mais les 1er et 2e piliers n'en couvrent que 60%.
  • 73% s’inquiètent du fait que l’inflation augmente le coût de la vie, mais seulement 29% s’organisent pour pallier cette perte de pouvoir d’achat dans le cadre de la prévoyance professionnelle.
  • 87% des personnes interrogées apprécieraient que les thèmes «retraite et finance» soient abordés à l’école.de

En savoir plus sur l’étude