Vous êtes né-e entre 1960 et 1969? Vous profitez donc actuellement de vos «années d’or». À partir de la cinquantaine, vous profitez, dans votre vie professionnelle, de votre riche expérience, êtes performant et serein. Mais, le départ à la retraite est un sujet qui approche à grands pas. Le moment est opportun pour faire un état des lieux et planifier votre avenir financier.
Les questions importantes à la cinquantaine
- À quels revenus et dépenses puis-je m’attendre pendant ma retraite?
- Puis-je me permettre une retraite anticipée?
- Quels sont les avantages fiscaux d’une retraite partielle?
- Comment réaliser des économies d’impôts au départ à la retraite?
- Dois-je retirer mon avoir de caisse de pension sous forme de capital ou de rente?
- Pour combien de temps ma fortune est-elle suffisante et quelles sont les possibilités de placement dont je dispose?
- Pourrai-je me permettre de conserver mon logement?
- Comment mon/ma partenaire est-il/elle couvert/-e?
- Est-il pertinent que je m’occupe dès aujourd’hui de ma succession?
Votre planification retraite – aussi individuelle que vous
Il n’existe aucune réponse générale à ces questions, tout dépend de votre situation personnelle. C’est la raison pour laquelle, nous réalisons une planification retraite sur mesure. Vous définissez, avec un spécialiste en prévoyance ayant une formation spécifique, les aspects importants pour vous. Ensuite, le/la spécialiste réalise une analyse personnalisée et établit sur cette base votre planification retraite personnelle. Des propositions de prévoyance et de placement sur mesure complètent le conseil.
Prendre les bonnes décisions en toute sérénité
Vous découvrez ainsi des opportunités financières inconnues jusque-là. Vous savez comment réaliser vos objectifs et êtes sûr de prendre les bonnes décisions en toute sérénité. Nous vous apportons également notre soutien lors de la mise en œuvre. Cependant, vous êtes libre de choisir les solutions de prévoyance et de placement.
Votre feuille de route pour bien préparer la retraite
Prévoyez à l’avance votre départ à la retraite – afin de pouvoir en profiter pleinement et en toute sérénité. Notre check-list pour votre compte à rebours de planification retraite vous y aide.
