Investimento bilanciato

Investire in modo redditizio con orientamento alla sicurezza

Desiderate investire in modo sicuro con un partner affidabile, ma senza rinunciare al rendimento? Con l'assicurazione sulla vita abbinata a fondi di investimento Zurich Capital Premium ciò è possibile.

In sintesi

  • La formula di investimento di Capital Premium si concentra sulla  sicurezza e sul rendimento costante
  • Investite la maggior parte dei vostri premi di risparmio nel patrimonio vincolato di Zurich
  • Beneficiate inoltre del potenziale e della redditività di imprese svizzere
  • A scadenza ricevete come minimo il capitale alla scadenza garantito nella polizza
  • I vostri congiunti ricevono una copertura finanziaria in caso di decesso
  • A determinate condizioni, i pagamenti di capitale sono esenti dall'imposta sul reddito

In dettaglio

L'assicurazione sulla vita abbinata a fondi di investimento Zurich Capital Premium vi consente di beneficiare di vantaggi fiscali, di conseguire redditi aggiuntivi e allo stesso tempo di offrire una copertura ai vostri congiunti. Requisito: potete investire per un periodo compreso tra 10 e 15 anni. È possibile ottenere un anticipo.

Formula di investimento sicura con buoni rendimenti

  • Zurich investe la maggior parte del patrimonio nell'ottica di offrire sicurezza: Capital Premium investe l'80% dei vostri premi di risparmio nel patrimonio vincolato della Zurigo Compagnia di Assicurazioni sulla Vita SA, amministrato conformemente alle severe direttive dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)
  • A scopo di diversificazione, Zurich investe un altro 15% in modo bilanciato in un fondo costituito prevalentemente da investimenti azionari e obbligazionari in Svizzera e il 3% in un certificato con titoli dello SMI
  • Con questa strategia Zurich punta sul potenziale e sulla redditività di solide imprese svizzere

Pagamento del capitale garantito

  • A scadenza dell'assicurazione ricevete l'avere del contratto, pari ad almeno il capitale alla scadenza garantito nella polizza
  • Zurich paga ai beneficiari un capitale in caso di decesso di almeno il 120% del vostro versamento

Copertura individuale con costituzione di riserva

  • Per limitare le oscillazioni di valore dell'investimento, Zurich verifica il patrimonio investito con orientamento al rendimento singolarmente per ciascun cliente una volta al mese
  • Se i rendimenti conseguiti superano il livello massimo fissato, questi vengono bloccati nel fondo con protezione del capitale

Buono a sapersi

  • Versamento minimo: CHF 30'000
  • A determinate condizioni, il prelievo di capitale è esente dall'imposta sul reddito
  • Privilegio in materia di diritto successorio – potete scegliere liberamente i beneficiari
  • In caso di fallimento l'investimento non rientra nella massa fallimentare

La vostra consulenza

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