Forgiare il futuro in maniera mirata grazie alla pianificazione pensionistica

Una coppia osserva uno skyline al tramonto.

Forgiare il futuro in maniera mirata grazie alla pianificazione pensionistica

Con una pianificazione pensionistica professionale gettate le basi per trascorrere serenamente il periodo del pensionamento – idealmente già nell’«età d’oro dei cinquanta».
È nato negli anni Sessanta? Allora presumibilmente si sta godendo proprio in questo momento i suoi «anni d’oro». Chi fa parte della fascia d’età 50plus beneficia nella vita lavorativa di un ricco bagaglio di esperienze, è efficiente e tranquillo. Tuttavia, pian piano sicuramente si avvicina per lui il tempo di affrontare l’argomento relativo al «pensionamento». Questo è il momento ideale per un’analisi della situazione e per la pianificazione del suo futuro finanziario.

Importanti domande a cinquant’anni, l’«età dell’oro».

  • Quali entrate e uscite posso prevedere dopo il pensionamento?
  • Posso permettermi un pensionamento anticipato?
  • Quali sono i vantaggi fiscali di un pensionamento parziale?
  • Come si fa a risparmiare sulle imposte relative al pensionamento?
  • Devo attingere al mio avere della cassa pensioni sotto forma di rendita o capitale?
  • Per quanto tempo basterà il mio patrimonio e quali possibilità d’investimento ho?
  • Le spese per la mia abitazione di proprietà sono ancora sostenibili in età avanzata?
  • Com’è assicurato/a il mio/la mia partner?
  • Mi devo occupare fin da oggi della mia successione?

La sua pianificazione pensionistica, unica come voi

A queste domande non esistono risposte generiche, ma le risposte dipendono dalle vostre condizioni di vita personali. Pertanto, la pianificazione pensionistica viene ritagliata su misura su di voi. Assieme a uno specialista della previdenza formato in maniera specifica, definisce tutte le tematiche per lei importanti. Successivamente, lo specialista elabora per lei un’analisi individuale, sulla base della quale redige la sua pianificazione pensionistica, interamente personalizzata. La consulenza viene poi completata con proposte di previdenza e d’investimento su misura.

Prendere le decisioni giuste senza preoccupazioni

I risultati le permetteranno di scoprire opportunità finanziarie sinora sconosciute. Saprà come fare per raggiungere i suoi obiettivi e avrà la certezza di prendere le decisioni giuste senza preoccupazioni. Le offriremo supporto anche in fase di esecuzione. Tuttavia, non sarà vincolato alle nostre offerte, ma resterà libero di scegliere le sue soluzioni di previdenza e d’investimento.

La tabella di marcia per il vostro pensionamento

Preparatevi per tempo al vostro pensionamento – affinché possiate godervi questa fase della vita in totale serenità. La nostra lista di controllo per il conto alla rovescia del pensionamento vi aiuta in questo. 

Scaricare la lista di controllo

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