Zurich, Spezialagentur Vorsorge und Finanzen, Renato Ramella

Ihre Versicherungspartnerin für individuelle Vermögens- und Vorsorgelösungen

Wir unterstützen Sie dabei, Vermögen und Vorsorge so zu planen, dass Ihr gewünschter Lebensstandard bestmöglich abgesichert ist – heute, nach der Pensionierung und für die nächste Generation.

Als Spezialagentur für komplexe Finanzfragen (z. B. bei Unternehmensverkauf, Erbschaft) schaffen wir Klarheit, strukturieren Vermögen und Einkommen und verbinden passende Bank- und Versicherungslösungen. Dabei denken wir vorausschauend statt in Momentaufnahmen – damit Sie auch bei Marktschwankungen handlungsfähig bleiben.

Vermögens­beratung

Wenn es um grösseres Vermögen geht, zählen Struktur, Disziplin und Zugang zu hochwertigen Anlagelösungen.

Das bieten wir

  • Zuerst schaffen wir Klarheit darüber, wie Ihr Vermögen heute aufgestellt ist und, welche Ziele Sie haben.
  • Wir empfehlen Anlage- und Vorsorgelösungen, die zu Ihrer Situation und Ihren Bedürfnissen passen.
  • Wir planen vorausschauend und managen Risiken wie Marktschwankungen fortlaufend für Sie.
  • Auf Wunsch beziehen wir Themen wie Familie, Erbe und Vermögensweitergabe mit ein.
 

Finanz­planung

Zuverlässige Lösung mit hoher Planbarkeit oder flexible Lösung mit mehr Renditechance – wir zeigen Ihnen passende Optionen.

Das bieten wir

  • Wir analysieren gemeinsam Ihre private, familiäre und unternehmerische Situation. 
  • Wir strukturieren Ihr Vermögen, Einkommen und Risiken passend zu Ihren Zielen.
  • Wir gestalten Ihre Finanzanlagen als ideale Kombination aus Bank- und Versicherungslösungen: Vermögensverwaltung, lebenslange Rente, Lebensversicherungen und Versicherungsschutz.
  • Falls gewünscht, beziehen wir auch Absicherungen für Todesfall und Erwerbsunfähigkeit mit ein.
  • Die erhalten einen Plan, der Ihnen heute und in Zukunft Orientierung gibt.

Pensions­planung

Mit der Pension beginnt eine neue Lebensphase – Ihr Vermögen soll diesen Abschnitt zuverlässig finanzieren und gleichzeitig Freiraum lassen.

Das bieten wir

  • Wir analysieren Ihre Einnahmen und Ausgaben vor und nach der Pensionierung.
  • Ihre Finanzplanung gestalten wir so, dass Anlage- und Renditechancen optimal genutzt und steuerliche Aspekte berücksichtigt werden.
  • Entwicklungen wie schwankende Märkte berücksichtigen wir und planen Reserven ein.
  • Wir erarbeiten Ihre Pensionsplanung als ideale Kombination aus Bank- und Versicherungs­lösungen: Vermögensverwaltung, lebenslange Rente, Lebensversicherungen und Versicherungsschutz.
  • Ihre Pensionsplanung ist so ausgerichtet, dass Sie Ihre Ziele heute wie in Zukunft erreichen können.
 

30 Minuten, die Raum für Ihre Fragen schaffen

Buchen Sie Ihren unverbindlichen Termin direkt online: In einem ersten, unverbindlichen Gespräch nehmen wir uns Zeit, Ihnen mögliche Vorgehensweisen und Lösungen rund um Vermögen und Vorsorge aufzuzeigen – individuell und auf Ihre Ziele ausgerichtet. 

Roberto Vespe

Roberto Vespe

Finanz- und Pensionsplanungs-Spezialist

Beratung buchen
Santa Landis

Santa Landis

Versicherungs- und Vorsorgeberaterin

Beratung buchen
Livio Ramella

Livio Ramella

Finanz- und Pensionsplanungs-Spezialist

Beratung buchen

Unser Angebot für Sie

Vermögensverwaltung – investieren wie institutionelle Anleger

Wenn es um grösseres Vermögen geht, zählen Struktur, Disziplin und Zugang zu hochwertigen Anlagelösungen. Mit der Vermögensverwaltung von Zurich profitieren Sie von professioneller Steuerung und – je nach Ausgestaltung – von Zugriff auf institutionelle Fondsanlagen, wie sie auch grosse Investoren nutzen. 

  • Professionelle Diversifikation und laufendes Risikomanagement 
  • Zugang zu institutionellen Anlagebausteinen (je nach Lösung) 
  • Transparente Struktur und regelmässige Übersicht über die Entwicklung 

Wir stehen Ihnen dabei gerne zur Seite.

Rentenlösungen – Einkommen, auf das Sie sich verlassen können

Manche Ziele brauchen keine «höchstmögliche Rendite», sondern Planbarkeit. Die Rentenlösungen von Zurich können Ihnen ein lebenslanges Einkommen sichern – damit Ihr Budget auch dann steht, wenn Märkte schwanken oder Sie Ihre Rente länger beziehen als ursprünglich angenommen.

  • Lebenslange Absicherung dank planbarem Einkommen
  • Optional mit zusätzlichen Absicherungen (z. B. für Angehörige, je nach Produkt) 

Wir besprechen gemeinsam, welche Lösung am besten zu Ihnen und Ihren Bedürfnissen passt.

Fondsgebundene Lebensversicherung – Anlagealternative mit Wahlfreiheit

Wer Vermögensaufbau, Struktur und Absicherung verbinden möchte, findet in der fondsgebundenen Lebensversicherung eine flexible Lösung: mit oder ohne Garantie – je nachdem, wie viel Sicherheit Sie wünschen und wie Sie Chancen nutzen möchten. In vielen Fällen kann das zudem eine steuerlich begünstigte Anlagealternative sein (abhängig von Ihrer persönlichen Situation und den gesetzlichen Rahmenbedingungen). 

Eine fondsgebundene Lebensversicherung passt sich flexibel an Ihre individuellen Bedürfnisse an:

  • Sie können Ihre Investitionen mit Versicherungsschutz kombinieren.
  • Wahlweise erfolgt der Abschluss mit Garantie oder chancenorientiert ohne Garantie. 
  • Für die langfristige Planung, Begünstigung und Weitergabe ist diese Art der Vorsorge oft besonders vorteilhaft.

Wir zeigen Ihnen gerne Ihre Möglichkeiten auf und klären, welche Lösung am besten passt.