Individuelle Vermögensverwaltung
Fünf Basisstrategien, viele Varianten
Mit einem Vermögensverwaltungsauftrag investieren Sie breit diversifiziert in liquide Anlageprodukte. Sie wählen zwischen fünf Basisstrategien und passen Ihr Portfolio mit bis zu 13 individuellen Strategien an. So können Sie zum Beispiel Anlageklassen ausschliessen, einschliessen oder ersetzen und aktive oder passive Aktieninvestitionen wählen.
Alles, was Sie über unsere Vermögensverwaltung wissen sollten
Vermögensverwaltung ist Vertrauenssache. Darum legen wir unsere Karten offen auf den Tisch und informieren Sie transparent über die fondsbasierte Vermögensverwaltung für Privatanlegerinnen und Privatanleger.
FAQ
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Für wen ist eine Vermögensverwaltung sinnvoll?
Für alle, die Ihr Geld professionell, langfristig und breit diversifiziert anlegen wollen, aber keine Zeit dafür haben und/oder sich zu wenig mit der Geldanlage auskennen.
Wie viel kostet eine Vermögensverwaltung?
Die Kosten variieren von Vermögensverwalter zu Vermögensverwalter. Die Höhe der Ausgabekommission und Gebühr für die Vermögensverwaltung hängt in der Regel vom Anlagebetrag und von der Anlagestrategie ab. Wir berechnen eine einmalige Ausgabekommission von 0 bis 4 Prozent des Anlagebetrags und 0,3 bis 0,9 Prozent des Fondswertes im Jahr für die fondsbasierte Vermögensverwaltung, dazu kommen 0,2 Prozent jährlich für die Depotführung.
Kann ich mein Geld zurückziehen?
Ja. Die Fondsanteile werden regelmässig gehandelt und können zu aktuellen Marktpreisen verkauft werden. Falls Sie die Anteile in einem ungünstigen Augenblick verkaufen, müssen Sie allenfalls einen Wertverlust realisieren. Darum könnte es sich lohnen, nach Alternativen zu suchen, wenn Sie Geld brauchen.
Gibt es ein Onlineportal für die Vermögensverwaltung?
Ja. Sie können im Onlineportal unter anderem die aktuellen Kurse abfragen und die Wertentwicklung verfolgen. Wir bauen dieses Angebot laufend aus und können Ihnen schon bald eine intuitive App mit vielen wertvollen Zusatzfunktionen anbieten.
Wie sicher ist mein Geld bei Zurich und der Zurich Invest AG?
Die Zurich Invest AG hat eine Bewilligung als Fondsleitung der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht FINMA und ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Zürich Versicherungs-Gesellschaft AG. Wir verwalten für unsere Kundinnen und Kunden mehr als 40 Milliarden Franken. Dieses Fondsvermögen ist als Sondervermögen vor Insolvenz geschützt. Im äusserst unwahrscheinlichen Fall des Konkurses der Zurich Invest AG gehört das Fondsvermögen den Anlegerinnen und Anlegern und zählt nicht zur Konkursmasse. Der Verlust Ihres Kapitals durch einen Konkurs ist darum jederzeit ausgeschlossen.
Kann ich meine Anlagestrategie ändern?
Ja. Mit unserer fondsbasierten Vermögensverwaltung sind Sie flexibel und können Ihre Anlagestrategie jederzeit anpassen, falls sich die Marktbedingungen, Ihre persönliche Situation oder Ihre finanziellen Ziele ändern.
Wie viel Geld muss ich mindestens anlegen?
Mit unserer fondsbasierten Fondsverwaltung können Sie Ihr Vermögen schon ab 100'000 Franken wie ein Profi anlegen und Ihre Investition in 1000-Franken-Schritten erhöhen.
Wie informieren Sie mich über die Wertentwicklung?
Wir informieren Sie regelmässig und transparent. Sie erhalten einmal im Quartal einen Marktrückblick mit der Wertentwicklung der verschiedenen Strategien und einzelnen Investitionen. Ausserdem können Sie im Onlineportal unter anderem die aktuellen Kurse abfragen und die Wertentwicklung verfolgen. Das Wertschriftenverzeichnis für Ihre Steuererklärung erhalten Sie kostenlos Anfang Jahr.
Wie nachhaltig sind die Anlagestrategien?
Wir und unsere Vermögensverwalter berücksichtigen im Anlageprozess für alle aktiv verwalteten Anlagelösungen und alle Anlageklassen die ESG-Kriterien. Bis 2050 sollen sämtliche Aktien-, Obligationen- sowie Immobilienportfolios unserer Kundinnen und Kunden emissionsfrei (Netto-Null-Portfolios) sein.
Welche Anlagestrategie passt zu mir?
Ihr Anlegerprofil ist das Fundament für die Anlagestrategie. Mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater klären Sie zuerst Ihre persönliche Situation, Ihre finanziellen Ziele, Ihren Anlagehorizont und Ihre Risikoneigung ab, bevor wir Ihnen eine Basisstrategie empfehlen. Zur Wahl stehen fünf Basisstrategien, die Sie mit bis zu 13 individuellen Strategien individualisieren können.
Wie sollen sich Anleger in unsicheren Zeiten verhalten?
Ruhig bleiben und nicht aus Angst oder Panik überstürzt handeln. In unsicheren Zeiten ist es wichtig, diszipliniert an Ihrer Anlagestrategie festzuhalten. Das Auf und Ab gehört zur Börse. Im langfristigen Vergleich zahlen sich Investitionen aus.
Kurskorrekturen sind eine Einstiegschance. Darum sollten Sie in unsicheren Zeiten nicht aufhören, mit regelmässigen Einzahlungen (ab 1000 Franken) zu investieren. Wenn Sie Ihr Geld auf dem Sparkonto liegen lassen, verliert es wegen der Inflation laufend an Wert.
In «Investieren in unsicheren Zeiten» lesen Sie, was die Zurich Expertinnen und Experten jetzt empfehlen.
Ist es sinnvoll, in einem Umfeld mit hoher Inflation zu investieren?
Die Inflation hat einen stärkeren Einfluss auf Geldwerte wie Bargeld oder Bankguthaben als auf Sachwerte wie Aktien, Edelmetalle oder Immobilien. Darum ist es sinnvoll, in Sachwerte anzulegen. In unsicheren Zeiten ist das Wissen von Profis noch wertvoller. Darum empfehlen wir unseren Kundinnen und Kunden, sich beraten zu lassen. Vereinbaren Sie jetzt ein persönliches Gespräch. Wir überprüfen Ihre aktuelle Anlagestrategie und machen Vorschläge, wie die Strategie allenfalls angepasst werden müsste, um den teuerungsbedingten Kaufkraftverlust auszugleichen.
In «Investieren in unsicheren Zeiten» lesen Sie, was die Zurich Expertinnen und Experten jetzt empfehlen.
Ist jetzt der richtige Zeitpunkt für eine Investition?
Selbst Anlageprofis erwischen nicht den richtigen Einstiegszeitpunkt. Wichtiger als der Zeitpunkt ist die Disziplin. Studien belegen, dass trotz eines unglücklichen Kaufzeitpunkts langfristig positive Renditen möglich sind, da sich die Börse auf lange Sicht immer erholt. Unsicherheit und fallende Kurse sollten Sie nicht vom Einstieg abhalten. Oft eignen sich solche Phasen sogar besonders gut für langfristige Investments, weil Sie von tieferen Einstiegskursen profitieren.
Welche Vorteile hat ein professioneller Vermögensverwalter?
Zum einen müssen Sie sich nicht jeden Tag über die Wirtschaft, die Märkte und Ihre Investitionen informieren oder schwierige Anlageentscheidungen fällen und können nachts ruhig schlafen. Zum anderen profitieren Sie von einem systematischen und strukturierten Anlageprozess, der langfristig zu höheren Anlagerenditen führt. Ausserdem vermeiden Sie typische (und oft kostspielige) Anlegerfehler – ein professioneller Vermögensverwalter entscheidet auf der Basis von Fakten und lässt sich nicht von Emotionen wie Gier oder Angst leiten, wenn die Kurse steigen oder fallen.
