Assurance pour les gérants de fortune et les prestataires de services financiers

Assurance pour les gérants de fortune

Couverture efficace en cas de demandes en dommages-intérêts

L’Insurance Solution for Asset Managers (ISAM) couvre les gérants de fortune, conseillers financiers ou prestataires du secteur financier en cas de demandes en dommages-intérêts. La solution d’
assurancede Zurich répond aux standards de qualité l’association Suisse des Gérants de Fortune (ASG).

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Aperçu des prestations

  • Couverture en cas de demandes en dommages-intérêts dans le cadre de l’exercice de son activité professionnelle
  • Protection en cas de détournements commis par un employé ou un tiers
  • Couverture d’assurance étendue incluant les quatre modules responsabilité civile professionnelle, responsabilité des mandataires sociaux, abus de confiance et responsabilité civile de bureau
  • Vous profitez des longues années de compétence et d’expérience de Zurich dans le secteur des solutions d’assurance pour les établissements de services financiers

En détail

L’Asset Manager, mais aussi d’autres personnes à des postes à responsabilité dans le secteur du conseil en patrimoine, peuvent être confrontés en cas de sinistre à des demandes très importantes. Avec l'ISAM, Zurich propose une solution d’assurance étendue regroupant la responsabilité civile professionnelle, la responsabilité des mandataires sociaux, l’abus de confiance et la responsabilité civile de bureau.

Module de couverture responsabilité civile professionnelle (extrait)

  • Protection juridique en cas de procès consécutifs à des erreurs s’inscrivant dans le cadre de l’activité professionnelle ou de la gestion de fortune
  • Prise en charge des frais d’instruction
  • Prise en charge des frais de prévention des sinistres (Mitigation Cost)
  • Couverture contre l’atteinte aux droits de la personnalité et l’atteinte à la réputation de tiers
  • Protection financière en cas de perte de documents

Module de couverture responsabilité des mandataires sociaux (extrait)

  • Couverture du patrimoine privé des membres de la direction et du conseil d’administration en cas de demandes en dommages-intérêts ; prise en charge des frais de défense  
  • Couverture d’assurance pour les mandats du conseil d’administration exercés dans des sociétés tierces
  • Couverture d’assurance contre les atteintes à la réputation
  • Couverture d’assurance dans les procédures d’instruction, les procédures de frais d’extradition et prise en charge des dépenses pour exiger une caution
  • Période subséquente en cas de dommages postérieurs à la fin du contrat, en cas de faillite, ainsi que pour d’anciennes filiales auparavant couvertes par l’assurance
  • Couverture pour des organes démissionnaires
  • Prise en charge des frais de défense

Module de couverture abus de confiance (extrait)

  • Couverture des dommages au patrimoine résultant d’actes punissables d’employés
  • Prise en charge des frais de prévention des sinistres (Mitigation Cost)
  • Indemnisation des dommages au patrimoine résultant de fraudes informatiques
  • Frais en cas de poursuite pénale

Module de couverture responsabilité civile de bureau (extrait)

  • Couverture de la responsabilité civile légale pour des dommages corporels et des dégâts matériels
  • Extension aux voyages d’affaires ainsi qu’aux dommages dans les bâtiments ou sur des terrains servant à l’exercice de services financiers
  • Extension aux dommages à des appareils de télécommunication pris en location

Bon à savoir

Pour un Asset Manager, une couverture efficace contre les risques est recommandée :

  • Conseil en gestion financière insuffisant ou défaillant
  • Défaillance de la vérification diligente de la valeur des actifs
  • Erreurs dans les procédures, les informations et décisions au niveau de l’organisme dans son ensemble
  • Couverture contre des prétentions injustifiées
  • Détournements par des employés
  • Délits causés par des tiers
  • Dommages corporels ou dégâts matériels

CGA Assurance pour gérants de fortune [PDF, 269 KB]
Proposition assurance pour gérants de fortune [PDF, 731 KB]

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La gestion de fortune est un métier à risques. Nous nous ferons un plaisir de vous conseiller.

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