Assicurazione per gestori patrimoniali

Protezione efficace contro le richieste di risarcimento danni

Insurance Solution for Asset Managers (ISAM) protegge gestori patrimoniali, consulenti finanziari o fornitori di servizi finanziari da richieste di risarcimento danni. Le soluzioni assicurative ISAM di Zurich corrispondono ai standard di qualità dell'Associazione Svizzera di Gestori di Patrimoni (ASG).

In sintesi

  • Protezione contro richieste di risarcimento danni che possono insorgere nell'esercizio dell'attività professionale
  • Copertura in caso di appropriazioni indebite perpetrate da impiegati o terzi
  • Ampia copertura assicurativa comprensiva di quattro moduli: responsabilità civile professionale, responsabilità civile organi direttivi, abuso di fiducia e responsabilità civile per attività d'ufficio
  • Beneficiate della pluriennale competenza ed esperienza di Zurich nel ramo delle soluzioni assicurative per fornitori di servizi finanziari

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In dettaglio

Asset Manager, ma anche altre persone preposte alla consulenza patrimoniale, possono trovarsi, in caso di sinistro, a dovere fare fronte a ingenti richieste. Con ISAM, Zurich offre un'ampia soluzione assicurativa per responsabilità civile professionale, organi direttivi, abuso di fiducia e responsabilità civile per attività d'ufficio.

Modulo di copertura relativo alla responsabilità civile professionale (estratto)

  • Protezione giuridica in procedimenti legali per errori nell'attività di consulenza e nella gestione patrimoniale
  • Assunzione delle spese istruttorie
  • Assunzione delle spese di prevenzione dei sinistri (mitigation cost)
  • Protezione in caso di violazione dei diritti della personalità e danno alla reputazione di terzi
  • Copertura finanziaria in caso di perdita di documenti

Modulo di copertura relativo alla responsabilità civile organi direttivi (estratto)

  • Protezione del patrimonio privato dei  membri della direzione e del consiglio d'amministrazione a fronte di richieste di risarcimento danni; assunzione delle spese per la difesa legale
  • Copertura assicurativa per i mandati esercitati nel consiglio d'amministrazione di società terze
  • Copertura assicurativa contro i danni alla reputazione
  • Copertura assicurativa in procedimenti istruttori, procedure di estradizione e assunzione delle spese per l'ottenimento di una cauzione
  • Termine suppletivo di notifica per danni intervenuti dopo la cessazione del contratto, in caso di fallimento e di ex società affiliate coassicurate
  • Copertura per organi dimissionari
  • Assunzione delle spese per la difesa legale

Modulo di copertura relativo all'abuso di fiducia (estratto)

  • Copertura dei danni patrimoniali riconducibili a reati commessi da impiegati
  • Assunzione delle spese di prevenzione dei sinistri (mitigation cost)
  • Indennità per danni patrimoniali causati da crimini informatici
  • Spese per il perseguimento penale degli autori del reato

Modulo di copertura relativo alla responsabilità civile per attività d'ufficio (estratto)

  • Copertura della responsabilità civile legale per lesioni corporali e danni materiali
  • Estensione per viaggi d'affari e per danni a stabili o fondi che servono per l'erogazione del servizio finanziario
  • Estensione per danni a impianti di telecomunicazione

Buono a sapersi

Agli Asset Manager si raccomanda una protezione efficace contro questi rischi:

  • Consulenza finanziaria insufficiente o errata
  • Due Diligence carente in relazione a valori patrimoniali
  • Errori di processo, d'esecuzione e decisionali nell'intero organo direttivo
  • Protezione contro pretese sollevate ingiustamente
  • Appropriazione indebita da parte degli impiegati
  • Reati commessi da terzi
  • Lesioni corporali o danni materiali

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