I prodotti strutturati, noti anche come certificati, offrono un modo per investire in un indice azionario senza dover acquistare singole azioni o fondi. Ne trae beneficio quando l'indice si sviluppa positivamente e allo stesso tempo il suo capitale è protetto contro le perdite di prezzo. C'è l'opzione di stipulare il certificato come parte di una polizza assicurativa sulla vita - con copertura aggiuntiva per la morte - oppure come soluzione puramente di investimento.
Vuole investire denaro nel lungo periodo e allo stesso tempo beneficiare di vantaggi fiscali e proteggere i suoi parenti. Allora è consigliabile stipulare una polizza assicurativa sulla vita.
Vuole beneficiare delle opportunità di rendimento delle azioni svizzere di prima classe senza esporsi completamente al rischio di prezzo delle azioni.
Vuole investire i suoi asset con buone prospettive di rendimento e allo stesso tempo non assumersi troppo rischi, anche con un orizzonte d'investimento più breve.
Con il calcolatore fiscale può calcolare facilmente il suo vantaggio fiscale individuale grazie ai versamenti nel pilastro 3a. Così scopre come rafforzare la sua previdenza e al contempo ridurre il carico fiscale, in base al suo domicilio e al suo reddito.
Con CapitalCertificate e Zurich Invest Certificate, investi in un indice azionario svizzero ben diversificato. Lo "Swiss Top Fifteen Index" comprende quindici aziende svizzere di successo, ognuna con un peso del 6,67%. Può trovare una panoramica in questa scheda informativa (CapitalCertificate) e in questa scheda informativa (Zurich Invest Certificate).
Le aziende operano in settori diversi, quindi il suo investimento è ben diversificato.
Con CapitalCertificate e Zurich Invest Certificate, sta investendo in un prodotto ricco di opportunità. Può beneficiare direttamente dell'aumento dei prezzi dell'indice rispettivo. Inoltre, riceverà un rendimento extra fino a un massimo definito (cap).
Se la performance dell'indice raggiunge la soglia di copertura sugli utili negli ultimi tre anni del CapitalCertificate e negli ultimi due anni dello Zurich Invest Certificate, beneficierà di un pagamento minimo garantito del 120% del suo contributo singolo alla scadenza. Riceverà il valore più alto alla scadenza – sia il prezzo di chiusura dell'indice più il rendimento aggiuntivo sia il pagamento minimo garantito del 120% del suo deposito singolo.
CapitalCertificate e Zurich Invest Certificate - dispongono di un meccanismo di protezione intelligente. Fino a una performance negativa fissa dell'indice, il capitale è protetto dal buffer. Questo significa che anche in questa situazione, riceverà indietro l'intero deposito alla scadenza del contratto. Solo da una performance alla scadenza inferiore alla soglia si verifica una perdita in capitale. In questo caso, la performance negativa meno il "buffer" è triplicata.
I nostri consulenti saranno lieti di fornirle informazioni dettagliate sulle opportunità e i rischi di questo investimento.
Può seguire lo sviluppo su questo sito web (panoramica delle prestazioni). Inoltre, i valori attuali di Zurich Invest Certificate sono disponibili in qualsiasi momento tramite la piattaforma informativa (MyZurichInvest).
Con soluzioni con copertura assicurativa integrata, come CapitalCertificate, i suoi familiari a carico superstiti sono inoltre tutelati: in caso di morte, viene pagato il valore attuale o almeno il beneficio assicurato per la morte. In questo modo, provvede alla tua famiglia e crea sicurezza finanziaria. Con il Certificato Zurich Invest, il valore attuale del certificato viene pagato in caso di decesso. Su richiesta degli eredi, il certificato può essere trattenuto fino alla fine prevista del mandato.
Anche se esistono protezioni del capitale o buffer di sicurezza, possono verificarsi perdite – ad esempio, se l'indice sottostante scende più di quanto copra il buffer di sicurezza. Inoltre, la sicurezza del suo capitale dipende dall'affidabilità creditizia dell'emittente. Si raccomanda una diversificazione ampia negli investimenti.
L'emittente del certificato può variare a seconda del prodotto. Puoi trovare informazioni dettagliate su questo nel relativo foglio informativo.
Gli emittenti sono selezionati e valutati da Zurich secondo criteri rigorosi. Questo è importante perché in caso di insolvenza dell'emittente (o del suo garante), il certificato non è protetto e vi è il rischio di perdita.
Zurich le offre diverse opzioni. Può scegliere tra mandati di 5 e 10 anni.
