CapitalCertificate

Glückliches Paar beim Kanufahren

Sicherheit und Rendite beim Geldanlegen? Ja, das geht.

So macht Geldanlegen Spass: Bei CapitalCertificate profitieren Sie von den Kurssteigerungen zehn erfolgreicher und nachhaltiger Schweizer Firmen - mit Kapitalschutz, Gewinnabsicherung und 15% Extrarendite. Als Lebensversicherung bietet CapitalCertificate zusätzlich Steuervorteile und Schutz für die Hinterbliebenen.
Wachstum

Sie investieren renditestark

Sie profitieren von den Kurssteigerungen des «Swiss Top Ten Basket», welcher sich aus zehn erfolgreichen Schweizer Unternehmen zusammensetzt. Obendrauf erhalten Sie noch 15% Extrarendite.

Sicherheit

Sie legen Ihr Kapital sicher an

Sie investieren in eine intelligente Anlage, welche mögliche Verluste geschickt abfedert. Bis zu einer negativen Performance des «Swiss Top Ten Basket» von minus 40% ist Ihr Kapital komplett geschützt.

Pflanze

Sie setzen auf die starke Schweizer Wirtschaft

Sie investieren in Schweizer Aktien mit einem guten Nachhaltigkeitsrating. Da der «Swiss Top Ten Basket» verschiedene Sektoren abdeckt, ist Ihre Geldanlage zudem gut diversifiziert.

Ihre Vorteile

  • Attraktive Renditechancen dank Beteiligung am «Swiss Top Ten Basket» mit nachhaltigen Schweizer Unternehmen
  • 15% Extrarendite auf die Performance des «Swiss Top Ten Basket»
  • Voller Kapitalschutz bei einer Performance von bis zu minus 40%
  • Kein Fremdwährungsrisiko, keine Gesundheitsprüfung
  • Dank zehnjähriger Laufzeit die Steuervorteile einer Lebensversicherung nutzen – und die Stempelsteuer übernimmt Zurich
  • Eine Anlage ist bereits ab CHF 20’000 möglich. Eintrittsalter: 50 bis 65 Jahre

Das fragen andere Kunden

Welche Unternehmen umfasst der «Swiss Top Ten Basket»?

Mit CapitalCertificate investieren Sie in einen gut diversifizierten und nachhaltigen Schweizer Aktienindex. Der «Swiss Top Ten Basket» umfasst zehn erfolgreiche Schweizer Unternehmen, welche zu je 10% gewichtet sind. Eine Übersicht finden Sie in diesem Factsheet.

Die Unternehmen sind in verschiedenen Sektoren tätig, sodass Ihre Geldanlage gut diversifiziert ist. Zudem wurden alle zehn Unternehmen nach Nachhaltigkeitskriterien ausgewählt und verfügen über ein gutes ESG-Rating. Dieses Rating zeigt, wie sehr eine Firma Umwelt, Soziales und eine gute Unternehmensführung bei ihrem Handeln berücksichtigt.

Wie hoch ist das Renditepotenzial bei CapitalCertificate?

Mit CapitalCertificate investieren Sie in eine Anlage voller Chancen. Sie profitieren von den Kurssteigerungen des «Swiss Top Ten Basket», welcher sich aus zehn erfolgreichen Schweizer Unternehmen zusammensetzt. Obendrauf erhalten Sie noch 15% Extrarendite bis zu einem Maximum von 85% (Cap). 

Die im «Swiss Top Ten Basket» umgesetzte Anlagestrategie hätte in den letzten 15 Jahren (02.08.2006 bis 30.07.2021) eine durchschnittliche Jahresrendite von 4,15% erzielt.

Wichtig: Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die Rendite in der Zukunft. Zurich kann zukünftige Renditen nicht garantieren. Unsere Beraterinnen und Berater informieren Sie gerne detailliert über die Chancen und Risiken dieser Geldanlage.

Wie funktioniert die Gewinnabsicherung?

Erreicht die Performance des «Swiss Top Ten Basket» an einem der drei Beobachtungszeitpunkte (01.12.2028, 30.11.2029 und 29.11.2030) die Gewinnabsicherungsschwelle von 20%, profitieren Sie per Ablauf von einer garantierten Mindestauszahlung von 120% Ihrer Einmaleinlage. Sie erhalten bei Ablauf den höheren Wert ausgezahlt – entweder den Schlusskurs des «Swiss Top Ten Basket» zuzüglich 15% Extrarendite oder die garantierte Mindestauszahlung von 120% Ihrer Einmaleinlage.

Weshalb ist das Verlustrisiko bei CapitalCertificate begrenzt?

CapitalCertificate verfügt über einen cleveren Schutzmechanismus. Bis zu einer negativen Performance des «Swiss Top Ten Basket» von minus 40% («Buffer») ist Ihr Kapital komplett geschützt. Das bedeutet, dass Sie auch in dieser Situation bei Vertragsablauf Ihre gesamte Einlage zurückerhalten. Erst ab einem Wertverlust von mehr als 40% erfolgt ein Abzug von Ihrem Kapital. In diesem Fall wird die negative Performance abzüglich «Buffer» verdreifacht.

Unsere Beraterinnen und Berater informieren Sie gerne detailliert über die Chancen und Risiken dieser Geldanlage.

Wie werde ich über die Kursentwicklung des «Swiss Top Ten Basket» informiert?

Sie beginnen am 1. Dezember 2021 mit einem Startkurs des «Swiss Top Ten Basket» von 1’000 Punkten.

Danach erhalten Sie jährlich jeweils im Dezember ein Update zur Wertentwicklung des «Swiss Top Ten Basket». Auf Anfrage informieren wir Sie auch gerne unterjährig über den aktuellen Stand.

Wer bezahlt die Stempelsteuer?

Beim Abschluss einer Lebensversicherung gegen Einmaleinlage fallen 2,5% Stempelsteuern an, welche Zurich für Sie übernimmt. So fliesst mehr Geld in den Anlageteil, als wenn Sie diese Kosten selbst tragen müssten.

Welche Vorteile hat eine Lebensversicherung im Vergleich zu einer Geldanlage bei der Bank?

  • Sie bezahlen keine Einkommensteuern auf Zins -und Dividendenerträgen.
  • Dank der garantierten Todesfallleistung sind auch Ihre Liebsten gut abgesichert. Die Hinterbliebenen erhalten den Marktwert des Zertifikates, mindestens aber 101% des investierten Geldes.
  • Ihre privaten Vermögenswerte sind dank des Konkursprivilegs geschützt. Wenn Sie Ihren Ehepartner, Ihren eingetragenen Partner oder Ihre Kinder begünstigen, fällt die Lebensversicherung im Falle eines Konkurses Ihrer Firma nicht in die Konkursmasse.

Ihre Beratung

Vermögen sicher anlegen und gleichzeitig Gewinne erzielen: Wir beraten Sie gerne.
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