Testamento: l’essenziale a colpo d’occhio

Un testamento regola in modo chiaro e inequivocabile chi deve ereditare cosa. In questo modo si garantisce che le persone importanti siano sufficientemente prese in considerazione nell’eredità. Questo vale in particolare per le coppie in concubinato: senza testamento, il partner superstite non riceve alcuna eredità. Un testamento può essere importante anche per i proprietari di casa.

In caso contrario, il partner superstite potrebbe essere costretto a vendere la casa o l’appartamento per soddisfare le richieste di eredità dei discendenti. Nelle famiglie patchwork un testamento può essere utile, ad esempio, per tenere conto in modo più equo dei figliastri. Tra l’altro, il diritto successorio è stato riformato nel 2023 e da allora c’è più spazio di manovra per le disposizioni individuali.

Per essere legalmente valido, un testamento olografo deve essere interamente redatto a mano, datato e firmato. Il testo deve essere formulato nel modo più semplice e chiaro possibile, in modo da non lasciare spazio a interpretazioni.

L’altra opzione è un testamento pubblico, che viene redatto e autenticato da un notaio. Ciò garantisce una maggiore sicurezza. È importante che le ultime volontà siano formulate per iscritto: le promesse verbali a una o più persone non soddisfano i requisiti formali di legge e sono spesso causa di lunghe controversie familiari.

In Svizzera, è la successione legale a determinare chi eredita e in che misura. Le porzioni legittime e le quote libere determinano chi ha diritto a quale parte dell’eredità. Nel caso dei coniugi, prima di tutto si applica la suddivisione del regime dei beni e solo successivamente la divisione ereditaria. Informazioni dettagliate sull’attuale diritto successorio e sulle modifiche attuate nel 2023 sono disponibili in questo articolo: Diritto successorio Svizzera.

Ai sensi della legislazione svizzera l’eredità si divide in parti uguali tra il coniuge e i discendenti. Questo può portare il coniuge superstite a dover vendere la casa o l’appartamento di proprietà per poter versare ai figli la quota loro spettante in base ai requisiti di legge. Per evitarlo, è possibile stabilire altri accordi tramite un contratto di matrimonio o successorio autenticato, sempre nell’ambito delle possibilità legali. Un contratto di questo tipo è particolarmente importante per i partner in concubinato, che senza testamento non erediterebbero nulla.

Per le coppie in concubinato è particolarmente importante menzionare esplicitamente il partner o la partner nel testamento. E anche lui/lei dovrebbe esserne a conoscenza. Perché senza testamento non si ha diritto all’eredità. In presenza di proprietà di abitazione e/o di figli, un contratto successorio può essere utile per regolare l’eredità in modo chiaro ed equo. Onde evitare di avere brutte sorprese in seguito.

Un contratto successorio viene stipulato tra più parti e può essere modificato solo con il consenso di tutte le parti coinvolte. Per essere legalmente valido, il documento deve essere autenticato da un notaio. Tutti i firmatari devono essere presenti a questa autenticazione. In ogni caso, per le questioni ereditarie più complesse è consigliabile avvalersi di uno specialista come un avvocato, un notaio o un fiduciario.

Un testamento può essere modificato o revocato in qualsiasi momento mediante un nuovo testamento. È opportuno indicare chiaramente che il nuovo testamento sostituisce tutti i precedenti, in modo che non ci possano essere fraintendimenti. Un’altra opzione è una dichiarazione scritta che soddisfi gli stessi requisiti formali del testamento. «Revoco il seguente punto del mio testamento datato ... D’ora in poi si applicherà quanto segue: ...»

Chissà quanti testamenti giacciono nei cassetti e non vengono mai ritrovati... O addirittura deliberatamente occultati, perché chi li trova eredita di più senza testamento? Le incertezze sull’eredità sono materia di epici drammi familiari. Gli esperti sconsigliano quindi di conservare un testamento olografo privatamente o nella cassaforte di una banca. È invece opportuno depositarlo presso un notaio, che lo custodirà al sicuro. In alternativa, si può chiedere alle autorità locali dove è possibile depositare pubblicamente il testamento. In ogni Cantone è presente un’autorità con questo mandato.

Nel caso di beni all’estero, è necessario verificare se il testamento svizzero è riconosciuto nei rispettivi Paesi e quali requisiti legali specifici devono essere tenuti in considerazione. In questi casi, è opportuno rivolgersi a un avvocato specializzato in diritto successorio internazionale. Questo è l’unico modo per garantire che tutti i beni patrimoniali siano correttamente individuati e ripartiti.

Dati personali:

• Nome e cognome, data di nascita e indirizzo del testatore. 
• Data e firma del testamento. 

Beneficiari:

• Nomi e indirizzi completi degli eredi. 
• Chiara assegnazione dell’eredità (ad es. beni patrimoniali, immobili, effetti personali). 

Distribuzione dell’eredità:

• Istruzioni dettagliate sulla distribuzione dell’eredità. 
• Regolamenti per la porzione legittima e la quota libera. 

Casi speciali:

• Nomina di un tutore per gli eredi minorenni. 
• Istruzioni speciali per la gestione di aziende o immobili. 

Eredi sostitutivi:

• Nomina di eredi sostitutivi nel caso in cui un erede nominato sia deceduto o non possa accettare l’eredità. 

Desideri funebri:

• Istruzioni sul tipo di sepoltura e sulla cura della tomba. 

Esecutore testamentario:

• Nomina di un esecutore testamentario per l’esecuzione del testamento.
• Dati di contatto dell’esecutore testamentario. 

Revoca di testamenti precedenti:

• Esplicita dichiarazione che tutti i testamenti precedenti sono revocati. 

Luogo di custodia:

• Riferimento al luogo in cui si trova il testamento e, se del caso, informazioni sulla custodia pubblica.