Steuerabzüge sind bestimmte Ausgaben, die Sie in Ihrer Steuererklärung aufführen dürfen, um Ihr steuerbares Einkommen zu reduzieren. Je mehr abzugsfähige Kosten Sie belegen können, desto weniger Steuern müssen Sie zahlen. Das lohnt sich besonders, wenn Sie gezielt vorgehen und Ihre Abzugsmöglichkeiten kennen.
Die Wirkung der Steuerabzüge ist dabei dreistufig:
Ein guter Überblick über die wichtigsten Abzüge hilft, Sparpotenziale zu erkennen und optimal zu nutzen. Die häufigsten Kategorien sind:
In den folgenden Kapiteln zeigen wir Ihnen, wie diese Abzüge im Detail funktionieren – mit praxisnahen Tipps, Beispielen und Hinweisen auf häufige Stolperfallen.
Wenn Sie für Ihre Arbeit pendeln, im Homeoffice arbeiten oder spezielle Ausrüstung benötigen, können Sie diese Kosten bei der Steuererklärung abziehen. Dazu gehören:
Prüfen Sie, ob Sie effektive Kosten oder die Pauschale geltend machen wollen – je nach Situation bringt das eine höhere Ersparnis.
Berufsorientierte Weiterbildungen sind ebenfalls abzugsfähig – ob Sprachkurs, Lehrgang oder Fachbuch. Wichtig ist der berufliche Zusammenhang.
Sammeln Sie sämtliche Quittungen und prüfen Sie den maximal zulässigen Abzugsbetrag in Ihrem Kanton.
Prämien für Ihre Kranken-, Unfall- oder Lebensversicherung sowie nicht gedeckte Gesundheitskosten können steuerlich geltend gemacht werden – innerhalb gewisser Limiten.
Auch Versicherungen wie zum Beispiel Einmaleinlagen oder Pensionskasseneinkäufe bringen steuerliche Vorteile, wenn bestimmte Voraussetzungen erfüllt sind.
Eltern profitieren von verschiedenen Abzügen:
Auch bei Teilzeitpensen sind Betreuungskosten abziehbar – erfassen Sie diese vollständig und belegen Sie sie sauber.
Einzahlungen in die Säule 3a oder freiwillige Einkäufe in die Pensionskasse senken direkt Ihr steuerbares Einkommen – und damit Ihre Steuerrechnung.
Mit einer Einzahlung von CHF 7’258 in die Säule 3a senken Angestellte mit Pensionskasse im Jahr 2026 ihre Steuerlast spürbar.
Es lohnt sich, regelmässig in die Säule 3a einzuzahlen – zum Beispiel monatlich per Dauerauftrag. So nutzen Sie Zins- oder Renditechancen optimal, entlasten Ihr Budget und bauen diszipliniert Vorsorgevermögen auf. Den vollen Betrag können Sie kumuliert am Jahresende steuerlich abziehen.
Wer Wohneigentum besitzt, konnte bisher verschiedene Kosten steuerlich geltend machen – etwa Unterhaltsarbeiten, energiesparende Investitionen oder Hypothekarzinsen. Mit der Abschaffung des Eigenmietwerts (beschlossen 2025, voraussichtlich wirksam ab Steuerjahr 2028) ändern sich diese Möglichkeiten grundlegend.
Wenn bei Ihnen grössere Renovationen oder Sanierungen anstehen, prüfen Sie, ob diese noch vor Inkrafttreten der Reform durchgeführt werden können. So sichern Sie sich letztmals den steuerlichen Abzug.
Erfahren Sie im Detail, wie sich die Reform auf Ihre Steuerbelastung und Abzugsmöglichkeiten auswirkt – und worauf Sie sich frühzeitig vorbereiten sollten.
Neben den klassischen Kategorien gibt es weitere Möglichkeiten:
Spenden sind oft abzugsfähig bis zu einem bestimmten Prozentsatz des Einkommens – sammeln Sie Spendenquittungen übers ganze Jahr hinweg.
Mit dem richtigen Überblick, gut dokumentierten Belegen und gezielten Massnahmen können Sie Ihre Steuerlast jedoch deutlich senken.
Wenn Sie ab 2025 weniger als den jeweils gültigen Maximalbetrag in die Säule 3a einbezahlt haben, können Sie unter gewissen Umständen Einzahlungen nachholen – und damit sowohl Ihre Vorsorge stärken als auch Ihre Steuerersparnis erhöhen.
Weitere Informationen und die genauen Voraussetzungen dazu finden Sie hier: Nachträgliche Einkäufe Säule 3a – das sollten Sie wissen
Von Abzügen bei der Steuererklärung bis zur steuerlich optimierten Vorsorge: In unseren FAQ finden Sie verständliche Antworten auf die häufigsten Fragen – kompakt erklärt und direkt anwendbar.
