Vorsorge- & Finanzberatung

Nein, Sie verpflichten sich zu nichts. Wir zeigen Ihnen im gemeinsamen Gespräch Lösungen auf, die zu Ihrer aktuellen Situation passen. Ob Sie diese realisieren wollen, entscheiden Sie selbst.

Ja, die Vorsorgeberatung kostet Sie nichts.

Je mehr Informationen wir von Ihnen haben, desto genauer können wir auf Ihre persönliche Situation eingehen. Idealerweise bringen Sie zum Gespräch folgende Unterlagen mit:

• AHV-Auszug
• Vorsorgeausweis von Ihrer Pensionskasse
• Policen bereits bestehender Lebensversicherungen und 3a-Bankkonten

Wenn Sie sterben oder nach einem Unfall beziehungsweise einer Krankheit arbeitsunfähig sind, springen die staatliche und berufliche Vorsorge ein. In der Regel reichen die Renten aber nicht aus, um den gewohnten Lebensstandard weiterzuführen. Darum sollten Sie sich und Ihre Familie gegen diese Risiken versichern:

• Erwerbsunfähigkeit: In Westeuropa ist jede vierte Person krankheits- oder unfallbedingt zumindest vorübergehend arbeitsunfähig. Wenn Sie sich gegen den Erwerbsausfall versichern, schliessen Sie die Versorgungslücke für sich und für Ihre Familie.
• Todesfall: Eine Todesfallversicherung zahlt eine vereinbarte Summe aus, damit Angehörige oder Geschäftspartner finanziell abgesichert sind und laufende Verpflichtungen gedeckt werden können. So muss sich Ihre Familie in der Trauer nicht auch noch Sorgen um die Finanzen und ihre Zukunft machen.

Jetzt. Je früher Sie anfangen, desto schneller zahlt sich das dank Zinseszinseffekt aus. Wenn Sie zum Beispiel 100'000 Franken ansparen wollen und mit einer Rendite von 3,75 Prozent rechnen, müssten Sie 10 Jahre lang jeden Monat 688.10 Franken auf die Seite legen – oder nur 155.50 Franken monatlich, wenn Sie 30 Jahre lang Zeit haben, um Ihr Sparziel zu erreichen. Die Basis für eine erfolgreiche Geldanlage sind ein mittel- bis langfristiger Zeithorizont und die für Sie passende Anlagestrategie.