La consultation en prévoyance m’engage-t-elle à quelque chose?
Non, vous ne vous engagez à rien. Lors de l’entretien, nous vous présentons des solutions adaptées à votre situation. Vous décidez si vous souhaitez les mettre en œuvre.
Nous vous conseillons sur les sujets suivants
Sécuriser l’avenir
Découvrez combien d’argent vous aurez à la retraite, en cas de maladie longue durée ou d’incapacité de gain, et comment mieux vous protéger.
Investir et placer son argent
Un plan financier apporte de la clarté et vous montre les meilleures stratégies pour atteindre vos objectifs. Nous vous conseillons et vous accompagnons.
Gestion de patrimoine
À partir d’un patrimoine de CHF 100 000, nous prenons en charge la gestion complète pour vous et trouvons ensemble la stratégie d’investissement adaptée.
Déroulement du conseil
1
Premier entretien
Nous commençons par un entretien personnel (en ligne ou sur place) pour comprendre votre situation personnelle et financière.
2
Conseil
Nous discutons des solutions adaptées pour assurer au mieux votre avenir et celui de votre famille. Vous pouvez ainsi choisir en toute connaissance de cause.
3
Mise en œuvre
Nous mettons ensemble en place les solutions convenues et vous accompagnons à chaque étape et dans toutes les formalités.
4
Accompagnement continu
Si vos plans ou votre situation changent, nous réexaminons votre prévoyance et vos placements et les adaptons si besoin.
Informations et questions fréquentes sur la prévoyance et la planification financière
La consultation personnalisée est-elle gratuite?
Oui, la consultation en prévoyance est gratuite pour vous.
Dois-je apporter des documents à l’entretien?
Plus nous avons d’informations, mieux nous pouvons répondre à votre situation personnelle. Idéalement, apportez les documents suivants :
- Extrait AVS
- Certificat de votre caisse de pension
- Polices d’assurances vie existantes et relevés de comptes 3a
Quel rôle jouent les risques de la vie dans le conseil en placement et la planification patrimoniale?
En cas de décès ou d’incapacité de gain suite à un accident ou une maladie, la prévoyance étatique et professionnelle intervient. Mais en général, les rentes ne suffisent pas à maintenir votre niveau de vie. C’est pourquoi il est important d’assurer ces risques pour vous et votre famille:
- Incapacité de gain : En Europe de l’Ouest, une personne sur quatre est temporairement ou durablement incapable de travailler pour raison de santé. En assurant la perte de gain, vous comblez cette lacune pour vous et votre famille.
- Décès : Personne n’aime penser à la mort. Une assurance décès verse un capital convenu, afin que vos proches ou partenaires soient protégés financièrement et que les engagements en cours puissent être respectés. Ainsi, votre famille n’a pas à s’inquiéter de sa situation financière et de son avenir en période de deuil.
Quel est le meilleur moment pour commencer à constituer un patrimoine?
Maintenant. Plus vous commencez tôt, plus l’effet des intérêts composés est important. Par exemple, pour épargner CHF 100 000 avec un rendement de 3,75 %, il faudrait mettre de côté CHF 688,10 par mois pendant 10 ans – ou seulement CHF 155,50 par mois si vous avez 30 ans pour atteindre votre objectif. La clé d’un placement réussi est un horizon d’investissement à moyen-long terme et une stratégie adaptée à vos besoins.
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