Conseil en prévoyance et en finances

Non, vous ne vous engagez à rien. Lors de l’entretien, nous vous présentons des solutions adaptées à votre situation. Vous décidez si vous souhaitez les mettre en œuvre.

Oui, la consultation en prévoyance est gratuite pour vous.

Plus nous avons d’informations, mieux nous pouvons répondre à votre situation personnelle. Idéalement, apportez les documents suivants :

• Extrait AVS
• Certificat de votre caisse de pension
• Polices d’assurances vie existantes et relevés de comptes 3a

En cas de décès ou d’incapacité de gain suite à un accident ou une maladie, la prévoyance étatique et professionnelle intervient. Mais en général, les rentes ne suffisent pas à maintenir votre niveau de vie. C’est pourquoi il est important d’assurer ces risques pour vous et votre famille: 

• Incapacité de gain : En Europe de l’Ouest, une personne sur quatre est temporairement ou durablement incapable de travailler pour raison de santé. En assurant la perte de gain, vous comblez cette lacune pour vous et votre famille.
• Décès : Personne n’aime penser à la mort. Une assurance décès verse un capital convenu, afin que vos proches ou partenaires soient protégés financièrement et que les engagements en cours puissent être respectés. Ainsi, votre famille n’a pas à s’inquiéter de sa situation financière et de son avenir en période de deuil.

Maintenant. Plus vous commencez tôt, plus l’effet des intérêts composés est important. Par exemple, pour épargner CHF 100 000 avec un rendement de 3,75 %, il faudrait mettre de côté CHF 688,10 par mois pendant 10 ans – ou seulement CHF 155,50 par mois si vous avez 30 ans pour atteindre votre objectif. La clé d’un placement réussi est un horizon d’investissement à moyen-long terme et une stratégie adaptée à vos besoins.