La consulenza previdenziale mi vincola a qualcosa?
No, non ti vincola a nulla. Durante il colloquio ti mostriamo soluzioni adatte alla tua situazione attuale. Sta a te decidere se realizzarle.
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A partire da un patrimonio di CHF 100’000 ci occupiamo della gestione completa per te e troviamo insieme la strategia di investimento più adatta.
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1
Primo colloquio
Iniziamo con un colloquio personale (online o in presenza) per capire la tua situazione personale e finanziaria.
2
Consulenza
Discutiamo insieme le soluzioni più adatte per garantire la miglior previdenza a te e alla tua famiglia. Così puoi decidere in modo informato quale opzione scegliere.
3
Implementazione
Realizziamo insieme le soluzioni concordate e ti accompagniamo in ogni fase e formalità.
4
Accompagnamento continuo
Se i tuoi piani o la situazione personale/finanziaria cambiano, rivediamo la tua previdenza e gli investimenti e li adeguiamo se necessario.
Informazioni e domande frequenti su previdenza e pianificazione finanziaria
La consulenza personale è gratuita?
Sì, la consulenza previdenziale è gratuita.
Devo portare documenti al colloquio?
Più informazioni ci dai, meglio possiamo consigliarti in base alla tua situazione. L’ideale è portare:
- Estratto AVS
- Certificato di previdenza della tua cassa pensione
- Polizze di assicurazioni vita già esistenti e conti bancari 3a
Che ruolo hanno i rischi della vita nella consulenza sugli investimenti e nella pianificazione patrimoniale?
Se muori o sei inabile al lavoro per un incidente o una malattia, intervengono la previdenza statale e professionale. Di solito però le rendite non bastano a mantenere il tenore di vita. Perciò è importante assicurare te e la tua famiglia contro questi rischi:
- Incapacità lavorativa: In Europa occidentale una persona su quattro è almeno temporaneamente inabile al lavoro per malattia o incidente. Assicurandoti contro la perdita di guadagno, colmi questa lacuna per te e la tua famiglia.
- Decesso: Nessuno ama pensare alla morte. Un’assicurazione caso morte versa una somma concordata affinché familiari o partner siano protetti finanziariamente e gli impegni in corso possano essere coperti. Così la tua famiglia non dovrà preoccuparsi delle finanze e del futuro durante il lutto.
Quando è il momento migliore per iniziare ad accumulare un patrimonio?
Adesso. Prima inizi, più si fa sentire l’effetto dell’interesse composto. Ad esempio, per risparmiare CHF 100’000 con un rendimento del 3,75%, dovresti mettere da parte CHF 688.10 al mese per 10 anni – o solo CHF 155.50 al mese se hai 30 anni per raggiungere l’obiettivo. La base di un buon investimento è un orizzonte medio-lungo termine e una strategia adatta a te.
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