Conseil en prévoyance gratuit chez Zurich | Zurich SuisseConseil en prévoyance gratuit chez Zurich

Q: Quelle est la différence entre un conseil en prévoyance et une planification de la retraite?

Lors d’un conseil en prévoyance, l'accent est mis sur la vie professionnelle. Concrètement, il convient de découvrir comment vous êtes protégé des conséquences financières d'une incapacité de gain ou d'un cas de décès de votre partenaire. Il s'agit de découvrir comment vous pouvez épargner pour votre vieillesse. Le conseil en prévoyance s'adresse donc avant tout aux personnes de 20 à 55 ans. Nos conseillères et conseillers analysent vos prestations des trois piliers. Vous obtenez ainsi une vue d'ensemble de votre situation actuelle. Vous identifiez les lacunes et vous savez comment les gérer. Dans le cadre d’une planification de la retraite, l'accent est mis sur la retraite. Il s'agit concrètement de préparer votre retraite. La planification de la retraite s'adresse donc aux personnes de 55 à 65 ans Nos conseillères et conseillers analysent vos prestations des trois piliers. Vous examinez les avantages et les inconvénients d'une perception sous forme de capital ou de rente.

Femme et homme avec chien en consultation de prévoyance

Conseil en prévoyance gratuit

Dans un entretien, nos conseillères et conseillers répondront aux questions que vous vous posez en matière de prévoyance. À la fin du conseil, vous connaîtrez votre situation de prévoyance et vous saurez comment combler les éventuelles lacunes.

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Tout ce dont vous avez besoin

Estimer les risques

Vous pouvez estimer les conséquences financières d'une incapacité de gain ou d'un décès. Vous connaissez les possibilités dont vous disposez pour vous en prémunir.

Identifier les lacunes

Vous connaissez votre situation personnelle en matière de prévoyance ainsi que les lacunes éventuelles. Vous savez où placer le levier.

Se constituer un patrimoine

Vous savez comment investir votre argent de manière optimale: pour réaliser un grand rêve ou pour vous constituer un capital pour votre retraite.

Le bon moment

Un bilan de prévoyance vous aide dans toutes les situations de la vie. Il est particulièrement utile si votre situation personnelle ou professionnelle change.

Par exemple:

Vous vous mariez
Vous fondez une famille
Vous achetez une maison ou un appartement
Vous changez de métier
Vous prenez un congé sabbatique

Vérifiez rapidement et facilement votre lacune de prévoyance en ligne:

Commencer le check-up de la prévoyance

Le déroulement d’un conseil en prévoyance

Le rendez-vous d'une heure se déroule comme suit:

1

Nos conseillères et conseillers vous posent quelques questions pour mieux comprendre votre situation actuelle ainsi que vos souhaits et vos objectifs.

2

Grâce à l'assistance numérique, nos conseillères et conseillers traitent vos informations pour en dégager des graphiques probants qui illustrent votre situation actuelle en matière de prévoyance et vos éventuelles lacunes.

3

Ils vous montrent comment vous pouvez combler ces lacunes et répondent à vos questions.

Vous avez des questions ?

FAQ

Non, il ne vous engage à rien. Lors d'un entretien, nous vous présentons des solutions adaptées à votre situation actuelle. Vous décidez si vous souhaitez les mettre en œuvre.

Oui, ce conseil en prévoyance ne vous coûte rien.

Plus vous nous fournissez d'informations, plus nous pouvons vous informer précisément sur votre situation personnelle. Si vous le souhaitez, vous pouvez apporter les documents suivants lors de l’entretien:

relevé AVS
attestation de prévoyance de votre caisse de pension
polices des assurances vie et des comptes bancaires 3a existants

Lors d’un conseil en prévoyance, l'accent est mis sur la vie professionnelle. Concrètement, il convient de découvrir comment vous êtes protégé des conséquences financières d'une incapacité de gain ou d'un cas de décès de votre partenaire. Il s'agit de découvrir comment vous pouvez épargner pour votre vieillesse. Le conseil en prévoyance s'adresse donc avant tout aux personnes de 20 à 55 ans. Nos conseillères et conseillers analysent vos prestations des trois piliers. Vous obtenez ainsi une vue d'ensemble de votre situation actuelle. Vous identifiez les lacunes et vous savez comment les gérer.

Dans le cadre d’une planification de la retraite, l'accent est mis sur la retraite. Il s'agit concrètement de préparer votre retraite. La planification de la retraite s'adresse donc aux personnes de 55 à 65 ans Nos conseillères et conseillers analysent vos prestations des trois piliers. Vous examinez les avantages et les inconvénients d'une perception sous forme de capital ou de rente.

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